ROI 계산기 - 투자 수익
투자 수익률 (ROI) 을 계산합니다. 초기 투자와 최종 가치를 입력하여 수익률을 확인합니다. 즉각적인 재정 결과를 얻습니다. 가입 필요 없습니다.
ROI 수식 설명
투자수익률 (ROI) 은 수익성을 측정하기 위한 기본 척도입니다.ROI (%) = (순이익 ÷ 투자비용) x 100순이익은 투자에서 얻은 수익을 원래 비용에서 빼는 것입니다.
예:당신은 리노베이션에 $15,000을 투자하고 당신이 지불한 것보다 $25,000 더 많은 가격으로 당신의 부동산을 판매합니다. ROI = ($25,000 - $15,000) ÷ $15,000 x 100 =66.7%.
주식 투자의 경우: 100개의 주식을 50달러 (5,000달러) 로 구입하고 68달러 (6,800달러) 로 팔면, 수익률 = (6,800달러 - 5,000달러) ÷ 5,000달러 x 100달러 =36%. 총 수익을 얻기 위해 분자에 받은 배당금을 더합니다.
ROI는 차원이 없습니다. 시간적인 요소가 아닙니다. 20년 동안의 100% ROI는 1년 동안의 100% ROI보다 훨씬 덜 인상적입니다. 그래서 연간 ROI는 다른 투자를 비교하는데 더 유용합니다.
연간 수익률: 투자가 공정하게 비교되는 방법
다른 시간 경계에 대한 투자를 비교하려면 연간 ROI를 사용하십시오.연간 ROI = (1 + ROI) ^ ((1/n) - 1n = 연수
| 투자 | 전체 ROI | 몇 년 | 연간 ROI |
|---|---|---|---|
| 부동산 매매 | 40% | 2 | 18.3% |
| S&P 500 인덱스 펀드 | 150% | 10 | 9.6% |
| 스타트업 투자 | 500% | 7 | 29.8% |
| 저축 계좌 | 22% | 5 | 4.1% |
| 채권 | 15% | 3 | 4.8% |
이 스타트업은 500%의 총 수익률을 가지고 있습니다. 하지만 연간 29.8%의 수익을 올리고 있습니다. S&P 500의 9.6%보다 우수하지만 상상할 수 없을 정도로 우수합니다. 시간을 적절히 고려하면 연간 수익률은 진정한 사과 대 사과 비교를 보여줍니다.
서로 다른 자산 클래스의 ROI
역사적 평균 ROI는 투자 유형에 따라 크게 다릅니다.
- 미국 주식시장 (S&P 500):~10% 연간 (명칭), ~7% 긴 기간 동안 인플레이션 후. 1926 년 이후 S&P 500은 약 75%의 달력 년에 긍정적 인 결과를 반환했습니다.
- 부동산:8~12%의 평균 연간 수익률으로 인가가 증가하고 임대 수입이 포함됩니다. 위치에 따라 극적으로 다릅니다. 일부 시장은 연간 2%가 상승하고 다른 시장은 연간 15%가 상승합니다.
- 채권:2 - 5%는 기간과 신용 품질에 따라 달라집니다. 높은 금리 환경에서 더 높습니다.
- 금:~5~7%는 장기적이지만 매우 변동적이며 소득을 창출하지 않습니다.
- 저축 계좌/CD:비율 환경에 따라 0.5 - 5.5%
- 중소기업:-100% (실패) 에서 100%+까지 연간 성공적 인 벤처에서 다양 할 수 있습니다.
해당 자산 클래스와 ROI를 비교하십시오. 6%의 부동산 ROI는 비교 가능한 부동산이 12%의 수익을 내는 시장에서 좋지 않습니다. 6%의 주식 수익률은 S&P 500 평균보다 낮으며 포트폴리오를 재검토하는 것을 제안합니다.
비즈니스 결정에 대한 ROI
기업은 자본 지출, 마케팅 지출 및 전략적 투자를 평가하기 위해 ROI를 사용합니다. 프레임 워크는 동일하지만 입력 요소는 변경됩니다.
마케팅 ROI:캠페인에 기인하는 수익 ÷ 캠페인 비용. 10,000 달러의 광고 캠페인이 40%의 마진 (18,000 달러의 이익) 과 함께 45,000 달러의 새로운 매출을 창출했다면: ROI = (18,000 달러 - 10,000 달러) ÷ 10,000 달러 = 80%
장비 투자:5만 달러의 기계가 연간 1만 5천 달러로 인건비를 절감할 수 있는 것은 3.3년이라는 간단한 회수 기간과 연간 30%의 수익률을 가지고 있습니다.
직원 교육:만약 $5,000의 훈련이 연간 $8,000의 오류 관련 비용을 줄인다면: ROI = ($8,000 - $5,000) ÷ $5,000 = 60% 1년 안에.
대부분의 회사는 자본 프로젝트에 대해 최소 수용 가능한 ROI (허들 레이트) 를 요구합니다. 일반적으로 기존 비즈니스의 경우 15~20%, 스타트업 및 더 위험한 벤처의 경우 더 높습니다. 허들 레이트 이하의 프로젝트는 긍정적 인 수익률을 보여주더라도 거부됩니다. 자본이 다른 곳에 더 잘 배치 될 수 있기 때문입니다.
ROI 제한과 더 나은 대안
보편적임에도 불구하고 ROI는 잘못된 결정으로 이어질 수 있는 진짜 약점을 가지고 있습니다.
- 돈의 시간적 가치를 무시합니다.인플레이션과 기회비용으로 인해 10년 동안 받은 1만 달러의 가치는 오늘날 1만 달러보다 훨씬 낮습니다. 순현재 가치 (NPV) 는 이것을 해결합니다.
- 위험은 무시합니다.15%의 ROI를 가진 두 투자는 하나가 거의 확실하고 다른 하나는 동전 투기라면 동일하지 않습니다. 샤프 비율과 위험 조정 수익 메트릭스는 이것을 해결합니다.
- 조작하기 쉽다.다른 기간, 비용 포함 방법, 또는 수익 배당 모델을 선택함으로써 ROI는 여러분이 원하는 거의 모든 것을 만들 수 있습니다.
- 질적 이득을 포착하지 않습니다.브랜드 인지도, 직원의 도덕성, 고객 만족도 -- 가치있지만 수익률을 계산할 때 측정하기는 어렵습니다.
특정 용도에 대한 더 나은 대안:
- 사용IRR (내부 수익률)시간이 지남에 따라 여러 개의 현금 흐름이 있는 프로젝트의 경우
- 사용NPV서로 다른 규모나 기간의 투자를 비교할 때
- 사용회수 기간유동성 제한 결정을 위한 경우
- 사용ROIC (투자자본 수익률)사업 성과를 평가하기 위한
사회적 ROI와 비금융 수익
모든 투자가 재정적 인 것은 아닙니다. 사회적 ROI (SROI) 는 사회적 및 환경적 영향의 가치를 정량화하려고 시도합니다. 동일한 프레임 워크를 사용합니다: 사회적 가치 창출 ÷ 투자 비용.
비금융 ROI 응용 프로그램의 예:
- 교육:대학 학위 비용 대 평생 소득 프리미엄. 평생 소득을 500,000 달러 증가시키는 100,000 달러 학위는 40 년 동안 400%의 ROI (연간 10%) 를 나타냅니다.
- 건강 투자:체육관 가입 비용과 시간 대비 의료 비용 절감과 삶의 질 향상
- 시간 투자:1 년 (104 시간) 동안 1 주당 2 시간씩 기술을 배우면 연간 5,000달러를 더 벌 수 있습니다. 만약 당신의 시간이 시간당 20달러 (투자된 2,080달러) 의 가치가 있다면, ROI = (5,000달러 - 2,080달러) ÷ 2,080달러 = 140%.
- 네트워크 구축:컨퍼런스에 참석하는 비용과 창출된 비즈니스 기회
투자수익률 (ROI) 사고방식은 여러분이 투자하는 것과 얻는 것을 비교하는 것입니다. 이것은 보편적으로 적용될 수 있고 개인 금융과 비즈니스 전략의 의사결정에 핵심적인 틀입니다.
ROI를 계산하는 방법: 완전한 단계별 가이드
투자 수익률을 계산하는 것은 입력값을 알고 나면 간단합니다. 모든 투자 유형에 대한 전체 프로세스는 다음과 같습니다.
1단계:총 투자 비용 을 결정 하십시오. 여기에는 구매 가격 과 거래 수수료, 수수료, 세금, 개선 비용 및 운용 비용 이 포함 됩니다. 주식 은 중개 수수료 를 포함 합니다. 부동산 은 폐쇄 비용 과 보수 비용 을 포함 합니다.
2단계:총 수익률 을 계산 하십시오. 이 는 판매 가격, 수익 (분배, 임대 수익, 이자) 및 세금 이득 을 포함 하여 투자 로부터 회수 된 금액 입니다.
3단계:전체 투자 비용에서 전체 수익을 빼서 순이익을 계산합니다. 순이익 = 전체 수익 - 전체 투자 비용.
4단계:순이익을 총 투자비용으로 나누고 100으로 곱하면 ROI를 백분율로 얻습니다. ROI = (순이익 ÷ 총 투자비용) x 100
일반적인 실수:많은 투자자들은 ROI 계산에 모든 비용을 포함시키는 것을 잊습니다. 주식 투자는 구매 가격뿐만 아니라 중개 수수료, 자본 이익 세금 및 돈을 묶는 기회 비용에 대한 요소입니다. 부동산 투자는 부동산 세금, 보험, 유지 보수 및 공석 기간을 포함해야합니다. 이러한 비용을 생략하면 인위적으로 인식 된 ROI를 상승시키고 미래의 투자 결정에 대한 과도한 자신감을 갖게됩니다.
인플레이션 조정:가장 정확한 그림을 얻으려면진짜인플레이션율을 빼면 수익률이 됩니다. 만약 명목적인 수익률이 12%이고 인플레이션이 3.5%라면 실제 수익률은 약 8.5%입니다. 장기간에 걸쳐, 이 차이는 매우 중요합니다. 3%의 인플레이션과 함께 7%의 명목적 수익률은 4%의 실제 구매력 증가만을 줍니다.
단계별 ROI 작업 예제
이 상세한 예들은 일반적인 실제 시나리오에서 ROI를 계산하는 방법을 보여줍니다.
예제 1 -- 배당을 가진 주식 포트폴리오:
여러분은 XYZ Corp의 200개의 주식을 각각 45달러 (약 9,000달러) 로 구입합니다. 3년 동안 여러분은 540달러의 배당금을 받습니다. 여러분은 모든 주식을 각각 62달러 (12,400달러) 로 판매합니다.
| 부품 | 계산 | 가치 |
|---|---|---|
| 총 비용 (투자) | 200 x $45 | 9,000 달러 |
| 판매 수익 | 200 x $62 | 12,400 달러 |
| 받은 배당 | — | 540달러 |
| 전체 수익 | $12,400 + $540 | 12,940달러 |
| 순이익 | 12,940 달러 - 9,000 달러 | 3,940달러 |
| 전체 ROI | $3,940 ÷ $9,000 x 100 | 43.8% |
| 연간 ROI | (1.438) ^(1/3) - 1 | 12.9%/년 |
예제 2 - 주택 리모델링:
부엌을 리모델링하는데 2만 8천 달러를 썼습니다. 전문가가 집값을 4만 2천 달러로 올립니다.
ROI = ($42,000 - $28,000) ÷ $28,000 x 100 =50%주방 리모델링은 일반적으로 재판에 드는 비용의 50~80%를 반환합니다. 화장실 리모델링과 갑판을 추가하는 것과 함께 가장 높은 수익률을 내는 주택 개선 중 하나입니다.
예제 3 -- 디지털 마케팅 캠페인:
전자 상거래 비즈니스는 60 일 동안 Google 광고에 6,500 달러를 지출합니다. 캠페인은 31,200 달러의 수익을 창출합니다. 평균 제품 마진은 35%입니다.
| 메트릭 | 가치 |
|---|---|
| 캠페인 수입 | 3만1200달러 |
| 총 이익 (35% 마진) | $10,920 |
| 광고 지출 | 6,500달러 |
| 캠페인의 순이익 | 4,420달러 |
| 마케팅 ROI (ROAS) | $10,920 ÷ $6,500 =168% |
참고: 수익 기반 ROAS (31,200 $ ÷ 6,500 $ = 4.8x) 은 일반적으로 보고되지만 수익성을 과장합니다. 진정한 마케팅 ROI는 매출이 아닌 총이익을 사용해야합니다.
투자 유형에 따른 ROI 기준
이 기준을 사용하여 각 자산 클래스의 ROI가 역사적 기준보다 높거나 낮는지 평가하십시오.
| 투자 유형 | 전형적인 연간 ROI 범위 | 위험 수준 | 시간 지평선 |
|---|---|---|---|
| 미국 국채 | 2 - 5% | 매우 낮다 | 1 - 30 년 |
| 기업채 (투자 등급) | 3 - 6% | 낮은 - 중간 정도 | 5~10년 |
| S&P 500 인덱스 펀드 | 8 - 12% (명칭) | 중간 정도 | 10년 이상 |
| 부동산 (임대 수입 + 가치 상승) | 8 - 15% | 중간 정도 | 5 - 20 년 |
| REIT (부동산 투자 트러스트) | 6 - 12% | 중간 정도 | 5년 이상 |
| 벤처 캐피탈 (포트폴리오 평균) | 15 - 25% | 매우 높습니다. | 7 - 12 년 |
| 천사 투자 | 20 - 30% (만 생존자) | 매우 높습니다. | 5~10년 |
| 암호화폐 (BTC 10년 평균) | 매우 변동성 | 매우 높습니다. | 투기적 |
주요 통찰력:더 높은 수익률은 항상 더 높은 위험을 동반합니다. 낮은 위험으로 일관되게 높은 수익률을 약속하는 모든 투자는 위험을 잘못 표현하거나 사기입니다. 위험없는 비율 (미국 국채 수익률) 은 기본 기준입니다. 모든 투자는 얼마나 많은 추가 수익률을 제공하느냐에 따라 평가되어야합니다.추가 위험 단위당(샤프 비율 개념)
72의 규칙:돈을 두 배로 늘리는 데 걸리는 시간을 추정하려면 72을 연간 ROI로 나누십시오. 연간 8%의 수익률에서 72 ÷ 8 = 9 년이 두 배로 증가합니다. 12%에서: 72 ÷ 12 = 6 년. 4%에서: 72 ÷ 4 = 18 년. 이것은 모든 투자자가 암기해야 할 복합 성장 예측에 대한 빠른 수학적 지름길입니다.
자주 묻는 질문
좋은 ROI 비율은 무엇일까요?
컨텍스트는 '좋은'을 결정한다. 주식 시장 투자에 있어서, 매년 ~10%의 S&P 500의 역사적 평균을 이기는 것은 강한 것으로 간주된다. 부동산 투자자는 일반적으로 8~12%를 목표로 한다. 비즈니스 프로젝트의 경우, 많은 회사들은 최소 15~20%의 ROI (허들 레이트) 를 요구한다. 자본 비용 이상의 모든 ROI는 가치 창출이다.
수익률 (ROI) 은 수익률 (profit margin) 과 어떻게 다른가?
수익률은 수익에 대한 수익성을 측정합니다. 수익률은 투자 비용에 대한 수익률을 측정합니다. 사업은 높은 수익률을 가질 수 있지만 엄청난 초기 투자가 필요한 경우 수익률이 낮을 수 있으며 그 반대의 경우도 있습니다.
수익률이 부정적일 수 있을까요?
네. 마이너스 ROI는 당신이 돈을 잃었다는 것을 의미합니다. $10,000을 투자하고 $8,000을 돌려받으면 -20%의 ROI를 얻습니다. 마이너스 ROI는 실패한 사업, 나쁜 투자, 그리고 시장 침체 기간 동안의 단기 주식 보유에서 흔합니다.
어떻게 임대 부동산의 수익률을 계산할까요?
연간 임대소득 빼기 비용 (임대차, 세금, 보험, 유지 보수) = 순이익. 투자한 총 현금 (예금 + 폐업 비용 + 리노베이션) 으로 나누십시오. 예: 투자한 80,000 달러의 연간 순이익 1만 2천 달러 = 15%의 현금 대 현금 ROI. 총 ROI에는 인가를 포함하십시오.
ROI와 CAGR의 차이점은 무엇입니까?
ROI는 임의의 기간 동안의 전체 수익률을 나타냅니다. CAGR (복합 연간 성장률) 은 연간 수익률이며, 일관된 연간 수익률이 동일한 결과를 가져올 것을 보여줍니다. CAGR = (결정 가치 / 시작 가치) ^ ^ 1 년) - 1. CAGR는 서로 다른 기간의 투자 간의 사과 대 사과 비교를 허용합니다.
어떻게 투자 수익률을 높일 수 있을까요?
비용 (관리 수수료, 거래 비용, 이자) 을 줄이고, 복합 성장을 위해 보유 기간을 늘리고, 리스크 조정 수익을 줄이기 위해 다양화하고, 배당/소득을 재투자하고, 세금 혜택을 받는 계좌 (IRA, 401k) 를 사용하여 수익에 대한 세금 부담을 제거합니다.
100%의 수익률이 좋은가요?
돈을 두 배로 늘리는 것은 훌륭합니다. 하지만 맥락이 중요합니다. 1년 동안 100%를 투자하는 것은 특이합니다. (매우 적은 투자들이 이것을 지속적으로 달성합니다.) 10년 동안 100%를 투자하는 것은 연간 약 7.2%입니다. 안정적이지만 장기 시장 평균에 가깝습니다. 30년 동안 100%를 투자하는 것은 연간 약 2.3%입니다. 인플레이션보다 낮습니다.