投資収益率計算器 - 投資収益率
投資収益率 (ROI) を計算します. 初期投資と最終価値を入力すると,収益率の割合が表示されます. 即座に財務結果が表示されます. 登録不要です.
投資収益率公式の説明
投資収益率 (ROI) は収益性を測定する基本的な指標です.ROI (%) = (純利益 ÷ 投資コスト) × 100純利益は,投資から得られた利益と,初期費用を引いたものです.
例として:ROI = (25,000 - $15,000) ÷ (15,000 × 100) = (15,000 × 100)66.7% について.
株式投資の場合: 100株を50ドル (5,000ドル) で購入し,68ドル (6,800ドル) で売却すると,ROI = (6,800ドル - 5,000ドル) ÷ 5,000ドル×100ドル =36 パーセント. 配当を受け取った配当を総収益の分数に足します.
投資のROIは無次元で 時間も関係ありません 20年分の100%のROIは 1年分の100%のROIよりも 印象的ではありません だから年収のROIは 異なる投資を比較するのに 便利です
年間ROI:投資を公平に比較する
投資を異なる時間帯で比較するには,年率のROIを使用します.年間ROI = (1 +ROI) ^ ((1/n) - 1n = 年数
| 投資 | トータルROI | 年間 | 年間ROI |
|---|---|---|---|
| 不動産の転売 | 40% について | 2 | 18.3% となる |
| S&P 500インデックスファンド | 150 パーセント | 10 | 9.6% |
| スタートアップ投資 | 500% について | 7 | 29.8% |
| 貯金口座 | 22パーセント | 5 | 4. 1 パーセント |
| ボンド | 15% について | 3 | 4. 8% |
スタートアップの総ROIは500%ですが 年収は29.8%です S&P500の9.6%と比べると 素晴らしいですが 想像もつかないほど 優れています 年間ROIは リンゴとリンゴの比較を明らかにします
異なる資産クラスにおけるROI
過去の平均ROIは投資の種類によって大きく異なる.
- アメリカ株式市場 (S&P 500):年間 ~10% (名目),長期にわたるインフレ後 ~7% . 1926年以来,S&P 500はカレンダー年の約75%でポジティブな結果を出しています.
- 不動産:8~12% 平均年収 評価と賃貸収入を含みます. 場所によって劇的に異なります.ある市場は年2%,他の市場は年15%で評価されます.
- 債券:2 - 5% 期間と信用品質に応じて. 高利率環境ではより高い.
- ゴールド:長期的には5~7%ですが,非常に不安定で,収入を生み出しません.
- 貯蓄口座/CD:率環境によって0. 5~5. 5%
- 中小企業:成功する事業では -100% (失敗) から 100%+まで毎年変動します.
投資収益率を関連資産クラスと比較してください. 6%の不動産投資収益率は,比較可能な不動産が12%の収益率をもたらす市場で貧弱です. 6%の株式収益率は,S&P 500の平均を下回っており,ポートフォリオを再検討することを示唆しています.
ビジネス意思決定のROI
企業は資本支出,マーケティング支出,戦略的投資を評価するためにROIを使用します. 枠組みは同じですが,インプットは変わります.
マーケティングROI:キャンペーンの収益 ÷ キャンペーンのコスト. $10,000 の広告キャンペーンは, 40% のマージン ($18,000 の利益) で $45,000 の新規売上を発生させた場合: ROI = ($18,000 - $10,000) ÷ $10,000 = 80%.
設備への投資:労働コストを年間1万5千ドル削減する 5万ドルの機械は 単純に3.3年の還元期と 年間30%のROIを持っています
従業員の訓練:もし$5,000の訓練で 年間$8,000のエラー関連コストが削減されれば:ROI = ($8,000 - $5,000) ÷ $5,000 = 60% 1年目.
ほとんどの企業は,資本プロジェクトに対して最低許容可能なROI (ハードルレート) を要求します.通常,確立されたビジネスでは15%から20%で,スタートアップやリスクの高いベンチャーでは高まります.ハードルレートを下回るプロジェクトは,ポジティブなリターンを示しても拒否されます.
ROIの限界とより良い代替手段
どこにでもありながらも ROIには 間違った判断につながる 弱点があります
- 時間の価値を無視する通貨膨張と機会コストにより,現在の1万ドルの価値は,現在の1万ドルの価値よりもはるかに低い. 純現在価値 (NPV) はこれを解決します.
- リスクは無視する15%のROIを持つ2つの投資は,一方がほぼ確実で,もう一方がコインフリップである場合,等しくありません.シャープ比率とリスク調整リターンメトリックは,これを解決します.
- 操作しやすい:異なるタイムフレーム,コストインクルージョン方法,または 収益配分モデルを選択することで ROIは ほぼ何でも見えます
- 質的な利点は捉えられませんブランドの認知度 従業員のモラル 顧客満足度 価値はありますが ROIの計算では 計測するのは難しいのです
特定の用途のより良い代替品:
- 使用IRR (内部収益率)長期にわたる複数のキャッシュフローを伴うプロジェクト
- 使用NPV について規模や期間が異なる投資を比較する際
- 使用返済期間流動性制限の決定について
- 使用ROIC (投資資本の収益率)事業の業績を評価する
社会的ROIと非財務的利益
すべての投資が金融的なものとは限らない.社会ROI (SROI) は,社会と環境への影響の価値を定量化しようとする.同じ枠組みを使用する:社会価値創出 ÷ 投資コスト.
非金融的なROIアプリケーションの例:
- 教育:大学の学位のコストと終身収入のプレミアムです. 終身収入を50万ドル増やす10万ドルの学位は,40年間で400%のROI (年間10%) を示します.
- 健康への投資:保健医療費の削減と生活の質の改善に比べると
- 時間投資:1年 (104時間) の間,週に2時間スキルを習得することで,年間5,000ドルを稼ぐことができます.あなたの時間は20ドル/時間 (投資した2,080ドル) ならば,ROI = (5,000ドル - 2,080ドル) ÷ 2,080ドル = 140%.
- ネットワーク:会議への参加コストと ビジネスチャンス
投資収益率 (ROI) という考え方は 投資したものと得られたものを 比較する考え方は 普遍的に適用され 個人財務と ビジネス戦略の両方で 意思決定をするための 基本的な枠組みです
ROI を計算する方法: ステップ・バイ・ステップガイド
投資収益率 (ROI) の計算は,入力を知ると簡単です.あらゆる投資タイプの完全なプロセスです.
ステップ1:投資 の 総 費用 を 決定 し て ください.これ に は,購入 価格 と 取引 料金,手数料,税金,改善 費用,運搬 費用 が 含ま れ ます.株式 の 場合,仲介 費用 を 含め て ください.不動産 の 場合,閉鎖 費用 と 改修 費用 を 含め て ください.
ステップ2:総 収益 を 計算 し て ください.これ は,販売 価格,所得 (配当,賃貸 収入,利息) および 税金 の 利益 を 含め て,投資 から 返還 さ れ た 額 です.
ステップ3:総投資コストを総収益から引いて純利益を計算します. 純利益 = 総収益 - 総投資コスト.
ステップ4:純利益を総投資コストで割って 100で掛けると,ROIの割合が得られます.ROI = (純利益 ÷ 総投資コスト) x100
よくある間違い:多くの投資家は,ROIの計算にすべてのコストを含めることを忘れます.株式投資は,購入価格だけでなく,仲介手数料,資本利得税,そしてお金を縛る機会コストも考慮する必要があります.不動産投資には,不動産税,保険,メンテナンス,空置期間が含まれなければなりません.これらのコストを省略すると,認識されたROIが人工的に膨らみ,将来の投資決定に過度の自信につながります.
インフレ調整:最も正確な画像は,計算するリアルインフレ率を引いたROIです. 名目ROIが12%で,インフレ率は3.5%でしたら,実際のROIは約8.5%です. 長期的には,この区別は非常に重要です. 3%のインフレ率で7%の名目ROIは, 4%の実際の購買力の成長しか与えません.
ステップ・バイ・ステップのROI 実用例
これらの詳細な例は,一般的な現実世界のシナリオでROIを計算する方法を示しています.
例 1 -- 配当を伴う株式ポートフォリオ:
あなたは,XYZ Corpの200株をそれぞれ45ドル (合計9,000ドル) で購入します. 3年間であなたは,540ドルの配当を受け取ります. あなたはすべての株をそれぞれ62ドル (12,400ドル) で販売します.
| 構成要素 | 計算する | 価値 |
|---|---|---|
| 総コスト (投資) | 200 × 45 ドル | 9千ドルだ |
| 売り上げ | 200 × 62 ドル | 1万2千4百ドル |
| 受け取った配当 | — | 540ドル |
| 総利益率 | 12,400 ドル + 540 ドル | 12,940 ドルでした |
| 純利益 | 12,940 ドルから9,000 ドル | 3940 ドル |
| トータルROI | 3,940 ドル ÷ 9,000 ドル × 100 | 43. 8パーセント |
| 年間ROI | (1.438) ^ ((1/3) - 1 | 年間12.9% |
例2 - 家の改修:
キッチンを改修するのに2万8千ドルを費やします 専門家の査定により 家の価値は4万2千ドル上昇します
ROI = ($42,000 - $28,000) ÷ $28,000 × 100 = 投資収益率を計算すると50% についてキッチン改装は通常 再販売で50~80%のコストを 返金します 浴室改装やデッキの追加と並行して 最も高いROIの家づくりの1つです
例3 デジタルマーケティングキャンペーン
電子商取引事業者は60日間でGoogle Adsに6,500ドルを費やします.キャンペーンは31,200ドルの収益を生み出します.平均の製品マージンは35%です.
| メトリック | 価値 |
|---|---|
| キャンペーンからの収入 | 3万1200ドル |
| 総利益 (35%のマージン) | 1万920ドル |
| 広告支出 | 6500ドル |
| キャンペーンからの純利益 | 4,420 ドル |
| マーケティングROI (ROAS) | 10,920 ドル ÷ 6,500 ドル =168% |
注:収益ベースのROAS (31,200 $ ÷ 6,500 $ = 4.8x) は一般的に報告されていますが,収益性を過大評価しています.真のマーケティングROIは収益ではなく総利益を使用する必要があります.
投資の種類によるROI基準
各資産クラスでROIが 過去の基準より上か下かを評価するには,以下のベンチマークを使用します.
| 投資の種類 | 典型的な年間ROI範囲 | リスクレベル | タイム・ホライゾン |
|---|---|---|---|
| 米国国債 | 2 - 5% | 非常に低い | 1 - 30年 |
| 企業債券 (投資グレード) | 3 - 6% | 軽度 - 中度 | 5 - 10年 |
| S&P 500インデックスファンド | 8 - 12% (名目) | 中程度 | 10年以上 |
| 不動産 (賃料収入 + 値上げ) | 8〜15% | 中程度 | 5 - 20年 |
| REIT (不動産投資信託) | 6〜12% | 中程度 | 5年以上 |
| ベンチャーキャピタル (ポートフォリオAVG) | 15〜25% | 非常に高い | 7 - 12歳 |
| エンジェル 投資 | 20 - 30% (生存者のみ) | 非常に高い | 5 - 10年 |
| 仮想通貨 (BTC 10年平均) | 非常に変動する | 非常に高い | 投機的な |
重要な洞察:より高いROIは常により高いリスクが伴う.低リスクで一貫して高いリターンを約束する投資は,リスクを誤って表現するか,詐欺である.リスクフリーレート (米国国債の利回り) がベースラインです.すべての投資は,それが提供する追加ROIの量によって評価されるべきです.追加リスク単位(シャープ比の概念)
72のルール:お金を倍にするのにかかる時間を推定するには,72を年間ROIで割ります. 8%の年収で: 72 ÷ 8 = 9年倍になる. 12%で: 72 ÷ 12 = 6年. 4%で: 72 ÷ 4 = 18年. これは,すべての投資家が暗記すべき複合成長予測のための簡単な数学ショートカットです.
よく 聞かれる 質問
投資収益率の良い割合とは?
背景が"良い"を決定する.株式市場投資では,毎年約10%のS&P 500の歴史的平均を打つことが強いと考えられる.不動産投資家は通常8〜12%を目標とする.ビジネスプロジェクトでは,多くの企業は15〜20%の最低ROI (ハードルレート) を要求する.資本コストを超えるROIは価値創造である.
収益率と利益率の違いは何ですか?
利益率は,収益 (利益 ÷ 収益) に関する収益性を測定します.ROIは,投資のコスト (利益 ÷ コスト) に関する収益を測定します. 事業は,大きな初期投資を必要とする場合,高い利益率を有しますが,ROIは低い可能性があります.
ROIはマイナスのものでしょうか?
負のROIは,あなたがお金を失ったことを意味します. 10,000ドルを投資し,8,000ドルを返金すると,ROIは-20%になります. 負のROIは,失敗したビジネス,悪い投資,そして市場の低迷期間の短期的な株式保有において一般的です.
賃貸物件のROIを計算するにはどうすればいいですか?
年間賃貸収入マイナス費用 (住宅ローン,税金,保険,メンテナンス) = 純利益.投資した現金総額 (前払い + 閉店費用 + 改修) で割る.例:投資した80,000ドルの年間純利益12,000ドル = 現金対現金ROI15%.総ROIには,評価も含まれます.
CAGRとROIの違いは何ですか?
ROIは,任意の期間の総パーセントリターンです.CAGR (複合年成長率) は,年率のリターンであり,どの一貫した年率が同じ結果を生むかを示します.CAGR = (終了値 / 開始値) ^ 1年) - 1.CAGRは,異なる期間間の投資をリンゴ対リンゴで比較することができます.
投資のROIを向上させるにはどうすればいいでしょうか?
経費 (管理手数料,取引費用,金利) を削減し,複合成長のために保有期間を延長し,リスク調整リターンを削減するために多様化し,配当/収入を再投資し,税金優遇口座 (IRA,401k) を使用してリターンの税金負担をなくします.
100%のリターンは良いですか?
お金を倍増することは 素晴らしいことですが 文脈も重要です 1年分の100%は 特別なことです (これを実現する投資はごく少数のものです) 10年分の100%は 年間約7.2%です 堅実ですが 長期市場平均に近いです 30年分の100%は 年間約2.3%です インフレ率を下回ります