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給与税の計算機 -- 実際にお持ち帰りになる金額は?

無料の給与税計算器. 総賃金を入力して連邦所得税,FICA,および純持ち帰り給与を推定します. すべての申告状況と支払い頻度をサポートします.

給料 の 徴収 の 仕方

給料 を 受け取る と,あなた の 雇い主 は 一 セント も 見る 前 に 幾つ か の 種類 の 税金 を 引き下げ ます.これらの 引き下げ を 理解 する の は,予算 作成,給与 の 交渉,そして 知恵 を 備えた 財務 決定 を 取る に 大切 な こと です.連邦 の 3 つの 主要 な 引き下げ は,連邦 所得 税,社会 保障 税,メディケア 税 です.

連邦所得税累進的な括弧のシステムを使用します.あなたはすべてのドルに対して同じ税率を支払いません.最初のドルは10%で,次の塊は12%で,609,350ドル (単身) 以上の収入では37%まで課税されます.括弧を適用する前に,あなたの収入は標準控除で削減されます (2025年に単身申告者は14,600ドル,2025年に結婚した共同申告者は29,200ドル).

FICA税連邦保険入金法 (Federal Insurance Contributions Act) は,社会保険とメディケアを資金提供します. 社会保険税は,最初の168,600ドルの収入に6.2%です (あなたの雇用主はさらに6.2%を支払います). メディケア税は,すべての収入に1.45%で,さらに20万ドル以上の収入に0.9%追加されます. これらの税は,割引やブラケット制度はありません.

例えば 7万5千ドルの給与 (シングルファイラー) では 標準控除は 納税所得を6万400ドルに減算し 連邦税は約8,538ドル 社会保障は4,650ドル メディケアは1,088ドル 年間給与は6万724ドル 週2回の給与は2,336ドルです

2025 連邦税枠

米国連邦所得税制度は,限界税枠を使用しています.各枠は,その範囲内の収入のみに適用されます.あなたの全収入ではありません.2025年の枠は次のとおりです.

スレートシングル夫婦 の 共同 申告家庭長
10 パーセント0ドルから11,600ドル0ドルから23,200ドル0ドルから16,550ドル
12 パーセント11,601ドルから47,150ドル2万3201ドルから9万4300ドル16551ドルから63,100ドル
22パーセント$47,151 - $100,525 年間94,301ドルから201,050ドル63,101ドルから100,500ドル
24パーセント100,526ドルから191,950ドル20万1,051ドルから38万3,900ドル100501ドルから191950ドル
32%191,951ドルから243,725ドル383,901ドルから487,450ドル191,951 ドルから 243,700 ドル
35% について243,726ドルから609,350ドル487,451 ドルから 731,200 ドル243,701ドルから609,350ドル
37% となる609,350ドル以上731,200ドル以上609,350ドル以上

重要なことあなたの"税率帯" (例えば"私は22%の税率帯にいる") は,あなたの限界的な稼いだ最後の1ドルに対する割合です.効果的税率 (税金総額 ÷ 収入総額) が常に低いのは,最初の1ドルがより低い税率で課税されているからです.

FICAを理解する:社会保障とメディケア

FICA税は所得税とは別であり,2つの特定のプログラムに資金を提供している.

社会保障 (OASDI):給与の6.2%は給与基準額まで (2025年には168,600ドル) です.この額を超えて稼ぐと,追加の社会保障税は徴収されません.あなたの雇用主はそれに匹敵する6.2%を支払っており,自営業者は自営業税を通じて両半分 (12.4%) を支払います.

メディケア:高所得者は,200,000ドル (シングル) または250,000ドル (夫婦で共同申告) を超える賃金に対して0.9%の追加メディケア税を支払う.社会保障とは異なり,最大額はありません.メディケア税は,稼いだ1ドルごとに適用されます.

FICAの従業員の割合は,ほとんどの賃金の7.65% (6.2%+1.45%) です. 75,000ドルを稼ぐ人の場合,所得税前のFICA税で5,737.50ドルになります. 自営業者は15.3%を支払いますが,雇用者と同等の割合を控除することができます.

FICA税は後退的なもので,社会保障給与上限のため,低所得者からの収入のより大きな割合を取ります.168,600ドルを稼ぐ人は,1,000,000ドルを稼ぐ人は,同じ社会保障税の金額 (10,453.20ドル) を支払います.

給料と持ち帰り給与の例

一般的な給与 (単一ファイラー,2025の括弧,州税なし) の見積もりです.

年間給与連邦税FICA年次 持ち帰り月額 持ち帰り有効率
4万ドル2,682 ドル3060 ドル3万4258ドル2,855ドルだった14.4% について
5万5千ドル4874ドル4,208 ドル4万5千9百19ドル3827ドル16.5% について
7万5千ドル8,538 ドル5,738 ドル6万724ドル5060 ドル19 パーセント
10万ドル14,038 ドル7,650 ドル7万8千3百12ドル6526ドル21.7パーセント
15万ドル2万6千38ドル1万1,475ドル112,487 ドル9374ドル25.0% について
20万ドル38,038 ドル1万5千3百ドル14万662ドル12,222ドルだった26.7パーセント

効果的な税率が 徐々に上昇していることに注意してください 税率は14.4%で 40,000ドルから26.7%で 200,000ドルに増加します これはシステムの進歩的な性質です 高い収入を持つ人は もっと支払いますが 劇的に増額することはありません なぜなら それぞれのクラケットの所得だけが そのクラケットの税率で課税されるからです

州所得税の考慮事項

この計算機は連邦税のみを推定します.ほとんどの州は追加所得税を課し,あなたの持ち帰り給与をさらに削減します.その影響は州によって大きく異なります.

州所得税がない (9州):アラスカ,フロリダ,ネバダ,ニューハンプシャー (配当/利息のみ),サウスダコタ,テネシー,テキサス,ワシントン,ワイオミング. これらの州に住んでいるということは,あなたはあなたの給与の多くを保持します.

フラット・レート・ステート:コロラド州 (4.4%),イリノイ州 (4.95%),インディアナ州 (3.05%),ミシガン州 (4.25%),ノースカロライナ州 (4.5%),ペンシルベニア州 (3.07%),ユタ州 (4.65%). 計算は簡単です.

漸進的な状態:カリフォルニア州 (1% - 13.3%),ニューヨーク州 (4% - 10.9%),ニュージャージー州 (1.4% - 10.75%),その他の州は連邦政府と同様のブラケットシステムを使用している.カリフォルニア州の最高率は13.3%で全米で最も高い.

10万ドルの給与に対して,州税は0ドル (テキサス州) から7000ドル以上 (カリフォルニア州) まで増加し,これは持ち帰り給与の大きな違いである.いくつかの都市 (特にニューヨーク市) は地方所得税を課す.

納税 前 の 控除 額 が 納税 額 を 増やす

いくつかの一般的な給付は 納税所得を減らし 基本計算が示唆する額と比較して 納税所得を効果的に増加させます

401 (k) に23,000ドル,HSAに4,300ドルを寄付すると 納税所得は72,700ドルに減ります 納税所得として全給を納税するよりも 連邦税で約6,000ドル以上節約できます

家 に 持ち帰る 給料 を 最大限 に 増やす ため の 助言

総給与と純給与の違いは何ですか.

総賃金は,割引前の総収入です. これは,あなたの求人申し込みの給与数です. 純賃金は,連邦税,州税,FICA (社会保障 + メディケア),および任意の自発的控除 (401k,健康保険など) を引いた後に,あなたの銀行口座に実際に当たります. ほとんどの労働者にとって,純賃金は,収入レベルと州によって,総賃金の70〜80%です.

なぜ私の最初の給料は 予想とは違うのか?

(1) 給与期間の半ばから始めているので,最初のチェックは部分的なものです. (2) 医療保険料は前払いされているかもしれません. (3) あなたのW-4手当は最適ではないかもしれません. (4) 州や地方の税は,あなたが考慮していないです. (5) 退職金などの強制的な控除は,キックされています. あなたの給与ステューブとオファーレターのラインを並べて,不一致を特定してください.

給与から小時給を計算するにはどうすればよいですか.

年間給与を2,080で割る (52週間×40時間). 75,000ドルの給与=36.06ドル/時間. 持ち帰りの時給として,年間純給与を2,080で割る. 75,000ドルで,税別時給はおよそ29.19ドル/時間です. オーバータイムで働けば,あなたの有効時給は変化します. 免除された従業員は残業をしないが,免除されていない従業員はそうします.

社会保障給与の基準額はどのくらいですか?

2025年,社会保障税 (6.2%) は,最初の168,600ドルの収入にのみ適用されます.この金額以上の収入は,社会保障税から免除されます (ただし,依然としてメディケア税の対象となります).この制限は,全国平均賃金指数に基づいて毎年増加します.複数の仕事がある場合は,各雇用主は独立して控除します.過剰支払いの場合は,余剰を確定申告書でクレジットとして請求します.

返済額が大きい場合は 控除額を調整すべきですか?

そうです.大きな払い戻しは,あなたが過度の控除をしていることを意味します.あなたは政府に1年間,無利息の貸付をしたのです. IRSの控除税の見積もりを使って,またはW-4を調整して,適切な額を請求してください.理想的には,あなたは小さな払い戻し ($0 - $500) を目指すべきです.または小さな金額を借りています.お金は,それを投資したり,負債を返済したり,利息を稼ぐことができます.

医療保険の追加税はどのように働くのか?

追加メディケア税は,200,000ドル (単身),250,000ドル (夫婦で共同申告),または125,000ドル (夫婦で別々に申告) を超える賃金の0.9%です.これは通常の1.45%のメディケア税の上にあり,高収入の従業員のメディケア税率を合計2.35%にします.通常のメディケア税とは異なり,この追加額には雇用主によるマッチはありません.あなたの雇用主は,申告状況に関係なく,あなたの賃金が200,000ドルを超えるとそれを差し控え始めます.

限界税率と実質税率の違いは何ですか?

あなたの限界税率は,あなたの次の収入のドルの税率です--それはあなたの最高枠です (例えば,22%).あなたの有効税率は,あなたの総税を総所得 (例えば,15%) で割ったものです.あなたの最初のドルは,10%と12%で課税されているので,有効税率は常に低いです.昇給や副収入を評価する際には,追加税を推定するために限界税率を使用します.総税負担を比較する際には,有効税率を使用します.

ボーナスはどのように課税されますか?

ボーナスは,補足賃金として課税されます.雇用者は通常,2つの方法の1つを使用します. (1) フラットレート - ボーナスの金額に22%の連邦控除 (37%は100万ドルの金額以上),または (2) 総方法 - ボーナスは,あなたの通常の給与手数料に追加され,結合された限界率で課税されます.いずれにせよ,実際の納税額は,申告書を提出するときに決定されます.多くの人々は,ボーナスは,フラット22%の控除額がしばしば実際の限界率を上回るため",高額に課税されている"と感じていますが,返金として差額を返金します.

週1回,週2回,月1回で支払う方が良いのでしょうか.

しかし,週2回 (26回のチェック) の支払いは,1年に2ヶ月間,ボーナスのように感じられる2つの代わりに3回の給与を受け取ることを意味します.週1回の支払いは,緊密な予算のためにより良いキャッシュフローを提供します.月1回の支払いは,より規律的な予算化を必要としますが,より少ない取引とより簡単な記録管理を意味します.一般的な請求書支払いのスケジュールと整合しているため,週2回の支払いを好む人もいます.

自己雇用税は通常の給与税と比べてどうですか?

自営業者は,FICAの従業員と雇用者の両方を支払います.12.4%の社会保障 (賃金ベースまで) + 2.9%のメディケア = 15.3%の合計,従業員の7.65%と比較します.しかし,自営業者は,雇用者と同等の部分 (7.65%) を調整された総所得から控除することができ,これはより高い率を部分的に相殺します.実質的な自営業税率は約14.1%です.これはフリーランサーが同等の給与税率よりも20〜30%多く請求すべき理由の一つです.

家 に 持ち帰る 給料 を 最大限 に 上げる 方法

税金を回避することはできませんが 戦略的プランニングは法的に 税負担を減らし 純賃金を上げることができます

W-4の許容額を最適化する:税金の返済額が大きい場合 (1000ドル以上) 控除を余儀なくされます 基本的に政府に無利息の融資をします IRSの控除計算機を使って W-4を調整し,毎回の給与手数料でより多くのお金を保持します 逆に,税金時にお金を借りている場合,罰金を回避するために控除を増加します

税前の控除額を最大化する.伝統的な401k,HSA,またはFSAに寄付する1ドルは,あなたの課税所得を減らす.22%のブラケットの人のための500ドル/月401kの寄付は,連邦税だけで110ドル/月を節約します.つまり,実際の給与削減は,退職貯蓄の500ドルに対して390ドルだけです.

医療 貯蓄 口座 (HSA):高額控除可能な健康保険がある場合,HSAは3つの税制上の優位性があります.寄付は控除可能で,成長は免税で,医療費の引き出しは免税です. 2025年寄付の制限額は個人では4,300ドル,家族では8,550ドルです. 65歳以降は,任意の目的で引き出すことができます (従来のIRAのように所得として課税されます).

通勤のメリット:公共交通機関 で 通勤 し,駐車 場 の 料金 を 払っ て いる なら,年間 1,000 ドル 以上 の 税金 を 節約 でき ます.

提出状況:既婚者による共同申告は,税率の範囲がより広いため,通常は別々に申告するよりも低い税率になります.しかし,配偶者の1人が高い医療費,収入に基づく返済の学生ローン,またはその他の収入に基づく控除を支払う場合,別々に申告することは有益です.両方向に数字を実行します.

州の税務計画:遠隔勤務で雇用主が許可する場合は,所得税のない州 (フロリダ州,テキサス州,ネバダ州,ワシントン州など) と高い税率の州 (カリフォルニア州,ニューヨーク州,ニュージャージー州) で暮らすことで,収入の5~13%を節約できます.ニューヨークから隣接するニュージャージー州に移住しても,ニューヨーク市税の3.876%を節約できます.

給料 の 記録 を 理解 する

この計算機が解読するのに役立つ重要な情報があります. それぞれのセクションの意味は次のとおりです.

総賃金従業員の場合,これは年収を給与期数で割ったものです. 時給労働者の場合,それは時間 × 料金 + 超過時間 (FLSAの下で40時間以上で1.5x) です.

連邦所得税:納税所得 (税前控除を除く総額) に適用されるIRSの税率で計算されます. 給与手数料につき引き下げられる金額は,あなたのW-4の設定 - 申告状況,扶養者の数,およびあなたが要求した追加控除に左右されます.

社会保障 (OASDI):年間賃金の基数 (年収176,100ドル2025年) までの総賃金の6.2%です. 賃金の基数を獲得すると,社会保障は残りの1年間保持されなくなります. あなたの雇用主はこの6.2%に匹敵します.

メディケア (HI):総賃金の1.45%で,上限はありません.さらに0.9%が200,000ドル (シングル) 以上または250,000ドル (夫婦で共同申告) 以上の賃金に適用されます.社会保障とは異なり,メディケア税には所得上限はありません.

州および地方税:地方税は州ごとに異なる.いくつかの州には固定税率 (イリノイ州4.95%など) があり,他の州には累進税率 (カリフォルニア州1-13.3%など) があり,一部の州には所得税が全くありません.地方税は,いくつかの管轄区域で別の層を追加します.ニューヨーク市は3-3.876%,多くのオハイオ市は1-3%を徴収します.

税前控除:401 (k) /403 (b) 給付,健康保険料,HSA/FSA給付,通勤者給付は 税が計算される前に減算され 納税所得が減ります

税後の控除:ロス 401 ((k) 保険料,5万ドルの保険額以上の生命保険,押収,組合費は税金後に支払われます.これらは現在の税額を軽減しませんが,将来の税金利得があります (退職時のロスの引き出しは免税です).

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