Dividend Income Calculator
Kalkulahin ang taunang kita mula sa dibidendo, dividend yield, at kabuuang kita mula sa mga stock na nagbabayad ng dibidendo. Libreng tool sa pananalapi.
Paano Gumagana ang Dividend Investing
Ang dividend investing ay isang estratehiya ng pagbuo ng portfolio ng mga stock na nagbabayad ng regular na cash dividends — karaniwang quarterly. Kapag nagmamay-ari ka ng mga stock na nagbabayad ng dibidendo, nakatanggap ka ng mga cash na pagbabayad para sa simpleng pagmamay-ari ng mga share, anuman man ang pagbebenta. Lumilikha ito ng income stream na maaaring magdagdag o mapalitan ng kita mula sa trabaho, na ginagawa itong popular sa mga retirado at mga investor na nakatuon sa kita.
Ang pangunahing sukatan para sa mga dividend investor ay ang dividend yield: Taunang Dibidendo Bawat Share ÷ Kasalukuyang Presyo ng Stock × 100. Ang isang stock na nagbabayad ng $2.40/taon sa mga dibidendo na may $60 na presyo ay may 4% na yield. Ang mataas na yield ay tila kaakit-akit, ngunit mahalaga ang konteksto: ang napakataas na yield (higit sa 8–10%) ay kadalasang nagpapakita na ang presyo ng stock ay bumaba nang husto, na maaaring manguna sa isang dividend cut — ang pinakamasamang resulta para sa mga investor na nakatuon sa kita.
Kinakalkula ng aming kalkulador ang taunang kita, buwanang kita, at yield mula sa iyong mga input — nagpapakita ng aktwal na cash na nagagawa ng iyong investment. Ang $50,000 na namuhunan sa mga stock na may average na 3.5% dividend yield ay gumagawa ng $1,750/taon o ~$146/buwan sa passive income.
Ang mga dibidendo ay binabayaran sa apat na paraan: quarterly (pinakakaraniwan para sa mga US stock, apat na pagbabayad bawat taon), monthly (popular sa mga REIT at ilang ETF), semi-annually (karaniwan sa ilang internasyonal na merkado), at annually (ilang European na kumpanya).
Dividend Growth Investing: Ang Kapangyarihan ng Tumataas na Dibidendo
Ang pinaka-makapangyarihang anyo ng dividend investing ay hindi lamang ang mataas na yield — ito ay ang paglago ng dibidendo. Ang mga kumpanyang patuloy na nagpapataas ng kanilang mga dibidendo taon-taon ay madalas na lumalagpas sa merkado sa mahabang panahon habang nagbibigay ng lumalagong income stream na sumasaklaw o lumalagpas sa inflation.
Ang mga matematika ng pagsasama-sama ng paglago ng dibidendo ay kamangha-mangha. Isaalang-alang ang isang stock na initially nagbibigay ng 2% na ini-grow ang dibidendo nito ng 7% taon-taon. Sa loob ng 10 taon, ang iyong yield-on-cost ay umabot na sa 3.9%. Sa 20 taon, 7.7%. Sa 30 taon, 15.2%.
| Taon | Taunang Dibidendo Bawat Share (nagsisimula sa $2, lumalago ng 7%) | Yield sa $50 na Gastos |
|---|---|---|
| Taon 0 | $2.00 | 4.0% |
| Taon 5 | $2.81 | 5.6% |
| Taon 10 | $3.93 | 7.9% |
| Taon 20 | $7.74 | 15.5% |
| Taon 30 | $15.22 | 30.4% |
Pagtatayo ng Dividend Portfolio: Diversification at Panganib
Ang isang maayos na nabuong dividend portfolio ay kailangang diversified upang maprotektahan laban sa mga dividend cut mula sa mga indibidwal na kumpanya. Ang ilang mga seksyon na tradisyonal na may mataas na dibidendo: utilities, REITs (Real Estate Investment Trusts), consumer staples, healthcare, at telecoms.
Ang payout ratio analysis ay mahalaga bago bumili ng anumang dividend stock. Payout ratio = Dividends Per Share ÷ Earnings Per Share × 100. Ang wala pang 60% ay sustainable na may buffer. Ang 60–80% ay sustainable para sa mga stable na negosyo. Ang higit sa 80% ay nagiiwan ng kaunting espasyo para sa mga headwind ng negosyo.
DRIP: Dividend Reinvestment Plans
Ang isang Dividend Reinvestment Plan (DRIP) ay awtomatikong gumagamit ng iyong dividend cash upang bumili ng karagdagang mga share ng parehong stock o fund, karaniwang walang brokerage commissions.
Ang compounding effect ng DRIP sa loob ng mga dekada ay pambihira. Ang makasaysayang pananaliksik ay nagpapakita na ang mga reinvested dividends ay nagbibigay-account para sa humigit-kumulang 40% ng kabuuang stock market returns sa mahabang panahon.
| Estratehiya | $10,000 sa 3% yield, 7% paglago, 20 taon |
|---|---|
| Walang reinvestment (cash lamang) | ~$38,700 + $6,000 cash na natanggap |
| Lahat ng dibidendo ay reinvested (DRIP) | ~$57,000 kabuuang halaga |
| Pagkakaiba mula sa DRIP | ~$18,300 karagdagan (47% higit) |
Mga Madalas Itanong
Paano ko kinakalkula ang aking taunang kita mula sa dibidendo?
Taunang Kita = Bilang ng Shares × Taunang Dibidendo Bawat Share. Halimbawa: 500 shares × $2.40 = $1,200/taon. Para sa buwanang kita, hatiin sa 12: $1,200 ÷ 12 = $100/buwan.
Ano ang dividend yield?
Ang dividend yield = (Taunang Dibidendo Bawat Share ÷ Kasalukuyang Presyo ng Stock) × 100. Para sa isang stock na nagbabayad ng $2.40/taon na may presyong $60: yield = ($2.40 ÷ $60) × 100 = 4%.
Ligtas ba ang mataas na dividend yield?
Hindi laging. Ang napakataas na yield (higit sa 8–10%) ay madalas na nagpapakita ng mababang presyo ng stock dahil sa mga problema sa negosyo, na maaaring manguna sa isang dividend cut. Suriin ang payout ratio at kasaysayan ng dibidendo ng kumpanya bago mamuhunan.